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系列征文(之十五) 反洗钱 工作逐步日常化

发布时间:2016年11月14日08:22:30来源:驻马店网编辑:徐明霞 评论:放大 缩小 默认

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 《反洗钱法》颁布十周年系列征文(之十五)

反洗钱 工作逐步日常化 

平安产险驻马店中心支公司 刘曜擘

反洗钱工作,人人有责。反洗钱是法律赋予金融机构的义务。平安产险驻马店中心支公司要切实履行反洗钱义务,既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要,也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。

反洗钱活动危害社会经济,甚至威胁到每个人的生活。具体说,如美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店。在每晚计算当天的洗衣收入时,他都把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门纳税,扣去应缴的税款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。从此,人间多了一个罪名:“洗钱。”但他却并非洗钱的“第一人”。我国清朝乾隆年间的大贪官和珅就开创了一项直到现在还在被广泛应用的洗钱手法——成立一间当铺,把家里不值钱的瓶瓶罐罐拿到当铺出售。每当有人想托和珅办事要送礼的时候,就到和珅开的当铺,以极高的价格赎出一件根本不值钱的东西,或者以极低的价钱当掉一件极其珍贵的物件。当铺掌柜会定期向和珅汇报,当和珅发现谁送的钱多的时候,就会派人去问有什么事,然后利用手中的权力搞定。这样一来,送给和珅的钱表面上根本没有经过和珅的手,钱都来源于他的当铺,都是正当收入,但合法的外表下掩盖的是行贿受贿的实质。

贿赂者,金融诈骗罪犯等都属于犯罪行为。而自9·11事件后,我们还认识到了恐怖分子。试想,如果说在您的身边有个洗钱机构,进进出出都是些毒贩子、黑社会,甚至是恐怖分子,那您的人身安全还有保障吗?那你还能无动于衷吗?所以,只有提高全社会对反洗钱的认识,人人参与到反洗钱的活动中,才会为我们的社会多添一些安定、多添一些保障。

平安产险驻马店中心支公司高度重视反洗钱工作日常学习、培训,把反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化,对反洗钱法规和上级管理部门的要求,不断学习完善。

加强员工对反洗钱工作的认识性、准确性和严肃性。坚决杜绝员工对反洗钱法规认识不足,仅满足于一学了之,在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。在反洗钱工作中,坚决杜绝三种心态:首先,有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感,影响存款的稳定。因而,在核查时应付了事,没有细致全面地了解客户基本信息。其次,有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性,尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。再次,有的员工认为客户比较固定,不太复杂,错误地认为洗钱行为不可能在本公司发生。

反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关等综合知识。我公司必须从思想认识、技能培训、人才引进与成长等方面,不断提高专业素质,形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

加强基层反洗钱工作的长效机制,进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善,不要仅仅停留在日常报数的机械工作,更重要的是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。

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