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反洗钱 依法履行职责

发布时间:2016年11月09日07:31:41来源:驻马店网编辑:梁德明 评论:放大 缩小 默认

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《反洗钱法》颁布十周年系列征文(之十四)

反洗钱 依法履行职责

阳光人寿驻马店中心支公司

    曾经,我对反洗钱只是听说过,还真说不出来是怎么回事,加入阳光保险之后,合规经营的理念不断给我们灌输,让我们深植于内心,当然包括反洗钱的学习。

洗钱活动比较普遍,其实很可能就发生在我们身边。由于保险业本身的行业特征,以及其保险产品特性,使保险业暗藏洗钱通道,寿险领域尤其严重。在团体寿险中,当事人通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式,达到将集体的或国家的公款转入单位“小金库”,化为个人私款或逃避纳税的目的。首先,保险合同的关系人投保人、被保险人、受益人可以不是同一个人,这样洗钱者便可直接模糊监管者视线,掌握“黑钱”流向的目的。如甲为自己投保三年储蓄返还性保险,但受益人是乙,乙通过保险公司过一下手就可拿到甲的钱。其次,保险合同遵循“投保自愿,退保自由”原则,保险公司无法阻止退保,因为投保人有退保的权利,何况保险当事人各方有时出于利益关系而保持相当默契,因而隐蔽性较强,查处难度更大。再次,洗钱者也经常在保险期限上做文章,如长险短做,打着长期保险合同的幌子,私下和保险公司约定在一定保险期限届满时退保后再重新投保,这笔交易并不记入公司的账上,这样就完成了秘密的洗钱交易。

我公司自开业以来,以合规经营为最基本原则,在反洗钱工作方面不懈努力,取得了明显成效。

精心构建,完善领导组织体系。我公司由总经理任组长、副总经理任副组长、人事行政部成员共同组建反洗钱工作小组,各营业区设立专人负责此项工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,并根据上级公司的工作要求,结全我公司的实际情况,还特别制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了依据,打下了坚实基础。

加强学习,提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注重部门负责人与内勤工作人员的反洗钱知识学习,提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到带头作用而准备好。二是强化外勤人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。

注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解。在职场及日常品牌宣传工作中开展不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传折页、现场解答群众疑问等。

    在今后的工作当中,反洗钱依然是我公司的一项重要工作。随着机构的全面铺设、公司实力的不断壮大,我们要不断完善和加强相关工作内容,继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作,加大对重点可疑交易的分析、行政调查和案件协查力度,加大反洗钱专项检查与行政处罚力度,依法履行反洗钱职责。

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