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反洗钱 坚守在最前线

发布时间:2016年09月14日08:49:48来源:驻马店网编辑:梁德明 评论:放大 缩小 默认

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《反洗钱法》颁布十周年系列征文(之三)

反洗钱 坚守在最前线

工银安盛人寿驻马店中心支公司 沈雅儒

20世纪20年代,在美国的芝加哥等城市出现了以阿里·卡彭、约·多里奥、和勒基·努西诺为首的有组织犯罪集团,该犯罪集团的一名金融专家购买了一台自动洗衣机,为顾客清洗衣服,并收取现金,然后将犯罪集团的收入混入洗衣收入存进银行,同时向税务机关申报纳税,使犯罪收入变为合法收入,形成现代意义上最早的“洗钱”。

20世纪70年代初,美国总统查理·尼克松因“水门事件”而下台,因为他的竞选班底将带有贿赂性质的非法政治捐款通过清洗变为合法的政治捐款。美国政府在调查这一事件时,“洗钱”第一次作为一个法律用语在各大出版物上正式出现。

2001911,国际恐怖组织对美国实施了恐怖袭击,造成巨大人员伤亡和财产损失,这就是令人震惊的“9·11事件”。这次事件是人们开始重视恐怖融资的导火索。据估计,恐怖组织每年仅仅在美国境内就花掉高达70亿美元的活动经费,而这些资金都是通过洗钱的手段进入美国地下流通的。

第一次听说“反洗钱”这个词就是通过在2001年美国“9·11事件”过后的新闻报道中。但是,当时我的想法就是这些恐怖分子离我们一般人是那么的远,于是觉得反洗钱活动只是金融行业和政府管的事,而老百姓也不需要帮什么忙,也帮不上什么忙。

洗钱活动比较普遍,其实很可能就发生在我们身边。比如,当保险公司向客户提供服务时,业务员往往关心的是客户保费的多少,为其带来的效益,或许不关心客户资金的来历是否合法。这样的话,就很可能给不法分子提供了洗钱的可乘之机。

2016年,一位客户在银行自助终端机上购买我公司趸交产品50余万元,由于客户经理疏忽未能及时留取投保人本人的身份证复印件,导致后期再与客户沟通中客户人已不在驻马店,按照反洗钱相关规定及公司制度,客户投保趸交产品超过20万元必须要在规定时间内提供必要的身份证明文件,由于客户本人身处外地无法在规定时间内及时送达身份证明文件,为了维护客户利益并在规定时间内留存客户身份证明文件,由我牵头与当地兄弟公司及时联系并和客户做好解释工作,在双方共同努力下通过快捷途径及时有效地将该项工作顺利完成。

保险公司与所有金融机构一样,作为反洗钱的第一道防线,其职责任重道远。而做好反洗钱工作正需要我们一个个平凡的金融工作者默默地、日复一日不怕烦琐地认真做好其本职工作。作为运营人员,我虽然不直接面对客户,但是我们却是站在反洗钱第一道防线的战士。反洗钱这项看似简单的工作有时也会被一些客户经理不理解:“客户来办业务,大家都知根知底,你们还百般刁难,还要拿身份证验证,多麻烦呀!”这时,我就需要耐心地跟其解析洗钱的危害与反洗钱工作的必要性了,使之明白我们是真心为客户本人的资金安全、国家财产着想的。后来,客户知道此事后还赞扬我按规章制度办事,很放心把钱放到保险公司。

是啊,单靠金融机构或政府来进行反洗钱工作是远远不够的,需要的是广大群众团结起来,配合金融机构工作,减少洗钱不法分子的活动,最大限度保护国家财产安全。

    以后,我会一如既往地合规做好反洗钱工作,配合上级安排,始终坚守在最前线,始终和反洗钱队伍一起与洗钱不法分子作斗争。

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