【拒绝高息诱惑 远离非法集资】P2P网贷平台涉嫌非法集资案例

A资邦（上海）投资控股有限公司

2018年6月16日，上海市公安局浦东分局根据群众报案，对资邦（上海）投资控股有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。经查，自2012年12月起，该公司在全国10多个省、市开设“资邦财盈”线下门店，开设“唐小僧”“摇旺理财”等线上平台，通过广告宣传、电话推销等方式，以允诺年化收益5%~15%高额利息为诱饵，对外大肆销售非法理财产品，涉案金额380多亿元。

B上海夸客金融信息服务有限公司

2018年8月25日，上海市公安局黄浦分局发布消息称，8月21日，上海夸客金融信息服务有限公司法人代表郭某投案，交代了其通过网上理财平台高息非法吸收公众存款的犯罪事实。上海市公安局黄浦分局立即对该案展开侦查，并对法人代表郭某某等2人批准逮捕，7名高管被采取刑事强制措施。同时，冻结、查封上海夸克金融信息服务有限公司和涉案人员的9个涉案银行账户资金以及涉案资产，初步追缴涉案资金5亿元，并全力追查其余涉案资产。

C “善林金融”

2018年4月9日，“善林金融”负责人周伯云因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首。公安机关依法立案侦查，“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪，被浦东新区人民检察院批准执行逮捕。

经查，自2013年10月起，周伯云在全国开设1000多家线下门店，以允诺年化收益5.4%~15%的高额利息为诱饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”“鑫季丰”“鑫年丰”“政信通”等债权转让理财产品。

自2015年2月起，周伯云在互联网上开设“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”“广群金融”等平台，对外大肆销售非法理财产品，涉案金额600多亿元。“善林金融”不惜花费公众巨额资金，大规模开设线下门店，支付员工高额工资和高额提成，同时做足包装宣传，在民众中树立“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。但“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力，通过“借新还旧”的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。