P2P网贷平台涉嫌非法集资案例

2018年4月9日，“善林金融”负责人周某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首。公安机关依法立案侦查，“善林金融”法定代表人周某、执行总裁田某、“幸福钱庄”负责人陶某等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪，经上海浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。经查，自2013年10月起，周某在全国开设1000余家线下门店，以年收益5.4%至15%不等的高额利息为诱饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”“鑫季丰”“鑫年丰”“政信通”等债权转让理财产品。从2015年2月起，周某在互联网上开设“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品，涉案金额600余亿元。“善林金融”不惜花费公众巨额资金，大规模开设线下门店，支付员工高额工资和高额提成，同时进行包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。其对外宣称的投资项目并无盈利能力，通过“借新还旧”的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。