谈证券公司如何落实好反洗钱工作

民生证券驻马店交通路证券营业部 贾永华

近年来，国内外洗钱犯罪和恐怖融资犯罪的数量、金额不断攀升，反洗钱工作在预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序的呼声中越发显得重要。民生证券驻马店交通路证券营业部在人行驻马店市中心支行的领导下，有效落实反洗钱工作，不断推动我部反洗钱工作向纵深发展，取得了较好的工作成绩。结合我部的实际情况，就如何落实好反洗钱工作谈几点认识。

加强岗位职责，明确主体责任。我部成立反洗钱工作小组，本人是第一责任人，指定人员为反洗钱工作具体执行人，营业部柜台人员为反洗钱工作的一线人员，组织落实人行驻马店市中心支行和上级公司反洗钱相关制度和要求。同时，按照《民生证券股份有限公司反洗钱工作管理实施办法》规定设立岗位职责，将反洗钱履职、反洗钱报告、反洗钱制度执行等工作情况纳入员工的合规绩效考核范围，扎实做好客户身份识别工作，妥善保存客户身份资料和交易记录，持续做好大额、可疑交易报告工作。

加强反洗钱培训，提高反洗钱意识。为贯彻“以风险为本”和“持续培训”的理念，提高全体员工反洗钱识别能力，我部结合实际情况采取讲座、网络自学、视频培训等多种形式开展反洗钱培训，并根据监管政策变化更新培训内容，针对培训效果有计划地组织反洗钱知识测试。今年以来，营业部开展多次反洗钱培训，内容涉及反洗钱基础知识、反洗钱制度、行政处罚案例、人行下发号文件的学习及落实情况等，并结合培训内容对营业部全体员工进行反洗钱测试。下一步，营业部将持续开展反洗钱培训，进一步加强《反洗钱法》、反洗钱知识和案例的学习，不断提高员工的反洗钱理论水平及业务能力，认真落实反洗钱工作，筑牢反洗钱防线。

加大反洗钱教育力度，增强社会公众反洗钱意识。我部按照人行驻马店市中心支行及上级公司的要求，积极组织开展丰富多彩的反洗钱宣传，通过在营业部场所内摆放宣传资料、LED电子屏滚动播放反洗钱宣传标语等持续向客户普及反洗钱知识。同时，我部还通过走进社区，搭建宣传服务台、设立反洗钱咨询台等方式，采用群众喜闻乐见的形式开展反洗钱宣传，成效显著。9月份，营业部响应人行驻马店市中心支行的号召开展反洗钱宣传活动，利用营业部大厅、培训室等场所及走进社区等形式，采用内部培训与外部培训相结合、专题宣传与普及宣传相结合、集中宣传与特色宣传相结合的方式，向广大群众普及反洗钱知识，讲解洗钱活动的危害，活动效果良好。下阶段营业部将持续加强反洗钱宣传教育，将反洗钱知识宣传普及到更广大群众中去，为反洗钱工作更尽一份力。

完善奖惩机制，把反洗钱合规落到实处。我部制定了严格的奖惩机制，对有发现重大可疑交易线索、对反洗钱工作有突出贡献的员工，按照制度规定给予适当的奖励或表扬。对于发生违规行为的员工，我部将根据相关规定进行严肃处理，奖罚分明、有责必究，引导员工积极履行反洗钱义务，将反洗钱合规工作落到实处。

反洗钱是一项长期而艰巨的工作，我们将增强反洗钱意识，加强反洗钱宣传，提升反洗钱能力，为维护金融市场稳定作出贡献。