如何更好履行反洗钱义务

经济科技的飞速发展，为金融事业腾飞插上了坚硬的翅膀，机遇和风险并存同样给金融机构带来严峻的考验，影响金融体系的健康发展。洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重腐蚀国家利益、危害国家安全，影响金融机构健康有序运行。如何更好履行反洗钱义务？作为反洗钱主体的保险公司，必须要树立正确的反洗钱观，严格按照相关法律法规开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可推卸的责任。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气、保持社会安定、促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。深刻领会国家制定的反洗钱法规，理解其实质。对《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要重点掌握，不断提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。逐步引进和培养掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识人才，对在反洗钱工作中表现出色的人才采取奖励、升职等激励措施，形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。严格执行客户身份识别制度。我行把客户身份识别制度纳入风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核。建立反洗钱工作的长效机制。基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入清洗及为司法机关打击犯罪提供信息的职责。每个前台柜员都要逐步掌握分析分辨的能力，起到一线关口应有的作用，并根据自身特点建立防范措施。加强反洗钱教育宣传。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，我行通过多种形式深入普及反洗钱相关法律法规知识，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪成为社会共识。

随着经济快速发展和金融不断深化，反洗钱工作已是金融机构所面临的长期而艰巨的战略任务。作为一名金融机构从业者，我希望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动。