扎实推进反洗钱工作

众所周知，洗钱是严重的经济犯罪行为，反洗钱工作的形势日趋严峻。近年来，阳光人寿驻马店中心支公司紧紧抓住反洗钱工作重点，深入开展反洗钱工作，反洗钱水平和能力得到持续提升。现在我就扎实推进反洗钱工作浅谈三个方面的认识。

充分认识反洗钱工作的重要性和紧迫性。从国际上来看，国际反洗钱工作的内涵和外延不断拓展。从国内来看，维护金融稳定、防范新业态风险任务加剧，犯罪作案手法不断翻新和升级，其犯罪收益与跨境洗钱活动相互交织，金融安全形势不容乐观。

反洗钱工作任务及要求：今年以来，我公司大力开展“双基”工作，即夯实基础管理和加强基层管理，对操作规范流程进行梳理，依照《反洗钱工作管理办法》《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，对反洗钱行政调查、反洗钱宣传培训、反洗钱检查等工作进行了规范。反洗钱培训长抓不懈。在通过制度进行规范的同时，我公司严抓反洗钱培训。在业务资质上，要求各级机构负责人、反洗钱岗位人员要取得人民银行总行反洗钱岗位培训考试资格。在分层培训上，我公司组织开展机构负责人反洗钱轮训、反洗钱岗位人员业务提升培训和专题培训。在培训方式上，印发《反洗钱宣传手册》、发布反洗钱工作动态等，在微信朋友圈及时发布相关信息、业务案例和反洗钱工作中好的经验做法。突出履职规范。从反洗钱工作前沿的柜面人员、业务经理的履职规范入手，明确在客户身份识别、客户尽职调查、客户风险分类、可疑交易人工分析过程中的“规范动作”。同时，加强事后监督和现场检查辅导。发挥各职能部门作用。反洗钱工作渗透于业务活动的诸多环节，从抓业务部门反洗钱工作管理和抓分支机构执行力两个着力点入手，充分发挥各职能部门的作用，努力提高反洗钱工作的有效性。

下阶段，我公司将以《金融机构反洗钱评估实施细则》作为检视各部门和各机构履职的行为指南，充分发挥第一道防线主动识别风险、加强自我约束的作用，第二道防线在风险控制和风险识别中的作用，第三道防线的独立审查职能，不断强化反洗钱措施，全力以赴提升风险防控水平，维护保险业稳定健康发展。