保险业反洗钱工作浅析

随着《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规的相继颁布实施，金融体系反洗钱工作得到不断强化。目前，反洗钱工作还处于发展阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，反洗钱工作力度、实效及长效管理机制建设都需要不断加强。现结合工作实际，对保险业反洗钱工作作以浅析。

完善反洗钱工作体系。我国的反洗钱法和央行的反洗钱监管政策均体现了FATF标准。反洗钱已经覆盖到经济金融、外交等诸多领域，许多重要国际多边合作机制，如联合国安理会、二十国集团财长会议等，均将预防和打击洗钱作为重要议题。国内反洗钱、反恐怖融资形势依然严峻。恐怖融资活动暗流涌动，走私、涉税等上游犯罪形势严峻，各金融机构主体必须做好反洗钱组织体系建设、制度建设及日常洗钱、恐怖融资的识别和监控，配合人行、公安等部门，落实好报送工作。

加强制度落实。根据公司所制定的反洗钱内控制度，完善了反洗钱工作的组织保障制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线。加强反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。加强落实客户身份识别制度，核实并登记有效身份信息，及时补充完善原有记录。积极履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

扩大监管领域。非金融机构已纳入洗钱、恐怖融资和逃税风险的监管范围之中。对高风险行业开展风险评估，如房地产中介、公司服务等行业及其他存在较高风险的特定非金融行业，逐步建立反洗钱和反恐怖融资监管制度。特别是要发挥好会计师事务所、律师事务所、公证处等专业服务机构作为市场经济“守门人”的作用。同时，持续开展宣传教育，提升社会公众参与配合意识，对反洗钱、反恐怖融资工作有积极意义。