浅谈反洗钱

随着经济的快速发展，金融行业逐渐成为洗钱和反洗钱的最重要领域。我行作为本地驱动城乡经济发展的一股强劲力量，充分发挥了金融机构在反洗钱中的作用。如今，洗钱犯罪日益呈现专业分工协作化趋势，使得反洗钱工作也愈发显得重要和艰巨。

反洗钱工作的重要性。做好反洗钱工作有利于市场经济的健康运行。现阶段，我国经济领域的许多违法犯罪活动，往往与洗钱有直接的关联。如：毒品犯罪、走私犯罪等这些违法犯罪活动，不仅引发经营风险，还将严重扰乱经济秩序。反洗钱是维护社会稳定的客观需要。首先，加强反洗钱工作，有利于遏制和打击洗钱活动的上游违法犯罪活动，维护正常的社会政治经济秩序；其次，加强反洗钱工作能有效遏制经济犯罪和贪污贿赂蔓延，有利于维护社会秩序的稳定。

反洗钱工作的任务及要求。大力开展“双基”工作。我行修订了大额交易和可疑交易报告、洗钱和恐怖融资风险评估等管理办法，对反洗钱行政调查、反洗钱检查等工作进行了规范。反洗钱培训长抓不懈。为提高反洗钱意识和统一业务操作，在通过制度进行规范的同时抓好反洗钱培训。建立长效交流机制。反洗钱工作渗透于我行业务活动的诸多环节，要从抓业务部门反洗钱工作管理和抓分支机构执行力两个着力点入手，充分发挥各职能部门的作用，努力提高反洗钱工作的有效性。同时，充分发挥反洗钱履职作用，使反洗钱宣传活动更加贴近民生，提升乡镇居民的反洗钱意识，提高反洗钱工作的社会效应。