浅谈证券行业反洗钱工作

方正证券驻马店营业部 张 凯 

 为积极响应人行驻马店市中心支行的“预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”主题宣传活动，作为方正证券驻马店营业部的负责人，非常荣幸能够借此机会浅谈自己对证券行业反洗钱工作的认识。

反洗钱工作是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付的稳定、促进金融系统健康发展的保证。进入证券行业近8年来，我强烈感受到反洗钱工作的重要性。作为营业部的第一负责人，我不断提高反洗钱意识，在与各监管机构及公司的沟通联络中，加深了我对反洗钱工作的深入了解，促使我开始反思证券公司反洗钱工作存在的思想误区。误区一：三方存管代替证券公司担负反洗钱责任。不少人认为证券市场的资金是通过银行转账而来，实际上洗钱行为包括很多方式，如通过其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。犯罪资金的流转牵扯到各种账户的开立和账户间的结转业务，而证券公司作为资金进出证券市场的直接窗口，任重道远。误区二：严查客户身份导致减少效益。大多数金融机构都存在这个误区。客户身份识别是反洗钱工作的一项重要内容，金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应该根据真实有效的身份证件或其他身份证明，核实和记录客户身份，并及时更新客户身份信息。证券公司在办理业务时，必须严格审查客户的身份证明文件，并留存复印件。遇到证件不全或无法核实时，不能办理相关业务，引起客户的不解和反感，导致公司经营效益下降。但是，我们应该充分认识到，洗钱是一项具有严重社会危害性的行为，一方面它损害了金融体系的安全和金融机构的信誉；另一方面它极大地破坏了我国正常的经济秩序和社会稳定。误区三：大额和可疑交易报告可能会泄露客户隐私。将客户的交易情况上报给反洗钱信息中心是否属于泄露客户隐私，是很多从业人员的疑问。我们必须认识到，法律规定了大额和可疑交易报告制度。根据《反洗钱法》的规定，对于依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，消除从业人员的思想误区，从根本思想上重视反洗钱工作。目前，我部通过客户适当性管理、投资者教育等具体措施，积极引导客户合法合规进行投资和交易， 切实维护了广大投资者的合法权益。