保险业反洗钱工作浅析

永安保险驻马店中心支公司 禹 峰

按照永安保险省公司和人行驻马店市中心支行的统一安排，永安保险驻马店中心支公司开展了反洗钱工作的学习和宣传。2017年度，公司在反洗钱工作上虽然取得了一定的成绩，但是也存在一定的不足。结合本公司2017年的反洗钱工作，我对保险业反洗钱工作作了个浅析。

组织上，加强反洗钱工作领导。公司为了做好反洗钱工作，成立了反洗钱领导小组，设立了反洗钱工作领导小组办公室。同时，全市系统营销服务部也确认了反洗钱负责人，确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。行动上，强化反洗钱工作培训。2017年，我公司除了积极参加分公司及市人行组织的反洗钱专业培训外，还定期组织对反洗钱岗位人员进行专业反洗钱培训，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。制度上，完善反洗钱内控制度。2017年度，我公司新建《关于明确各分支机构反洗钱组织机构构建和相关反洗钱工作职责的通知》等5项工作制度，修订《永安财产保险股份有限公司驻马店中心支公司反洗钱工作制度》等4项工作制度。反洗钱工作中存在的问题。客户身份识别制度落实不到位。形成的主要原因：一方面少数一线业务人员，思想认识上存在偏差。在发展业务时，认为客户不可能存在洗钱行为，放松了对部分客户的身份识别；另一方面个别管理内勤岗位对反洗钱落实不到位，对于业务人员提供的材料，没有仔细核对材料的真实性、全面性，造成反洗钱工作在某些方面存在被动。

下阶段，我公司将加强反洗钱培训，强化落实客户身份识别制度，不断提高一线人员反洗钱意识，推进公司反洗钱工作再上台阶。