全面提升洗钱风险管控水平

中行驻马店分行 张会军

当前，新产品和新业务不断面世，给反洗钱工作提出新的要求。一直以来，中行驻马店分行严格按照总行“建设新时代全球一流银行”战略目标要求和按照人行驻马店市中心支行开展“预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”主题宣传的统一要求，围绕“承担一份责任、健全三个体系、确保五个到位”的总体思路，积极履行反洗钱社会义务，深入推进“风险为本”的反洗钱工作转型，全行反洗钱工作水平持续提升。

承担社会责任, 做好反洗钱工作。我行及时转发总、分行及人民银行下发的金融业风险提示，按照省行提取特定人群交易数据，主动开展涉恐融资业务排查。从利用反洗钱监测系统名单检索功能，审慎处理高风险国家汇款业务和定期开展高风险业务跨境汇款排查方面，防范合规制裁风险，做好敏感国家跨境业务处理。同时，我行提升公众反洗钱意识，认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动，维护经济金融稳定。

健全工作体系，夯实反洗钱工作基础。我行成立了作为全行反洗钱工作决策机构的反洗钱工作委员会，通过定期召开会议，商议制订我行的反洗钱工作制度规划，对重大、突发事件提出处理方案并监督落实。同时，我行投产的反洗钱事中监控系统，实现了客户识别环节的系统控制。此外，我行形成了以《中国银行驻马店分行反洗钱委员会章程》、《中国银行河南省分行大额和可疑交易管理办法》等反洗钱内控制度为核心，业务条线反洗钱工作指引的补充制度体系。

确保五个到位，夯实反洗钱管理基础。主体责任到位。我行一把手对本机构反洗钱工作承担第一责任，主管副行长承担直接责任，内控合规中心牵头本行反洗钱工作，并负责系统筛选可疑案例的甄别和可疑交易的报告。宣讲培训到位。开展全员培训，提升技能，严格把制度落实到位，监督整改到位，违规问责到位。制度落实到位。一是编制了反洗钱工作手册，将规定动作纳入业务流程、操作系统，简化基层员工的操作环节；二是加大现场、非现场监督检查力度，将反洗钱工作要点嵌入各条线年度检查方案；三是推行网点反洗钱工作标准化建设，做到标准统一、操作统一、行为统一。监督整改到位。一是加强问题整改分析和跟进验证，市行条线管理部门按季梳理、分析本条线问题整改进展情况，对重要问题整改情况及时跟进验证；二是建立重要问题整改督办报告机制，内控合规部门建立中、高风险问题和屡查屡犯类问题整改监控台账，及时跟进、督办重要问题整改进展。违规问责到位。坚持有问必查、有责必究的原则，严肃问责管理，保证反洗钱合规要求的全面落地。