扎实做好反洗钱工作

郑州银行驻马店分行 赵玉楠

郑州银行驻马店分行自2017年10月成立以来，在人民银行驻马店市中心支行的正确领导和关心帮助下，通过完善反洗钱组织体系、开展反洗钱宣传等一系列措施，牢固树立了反洗钱合规管理意识，健全完善了反洗钱工作机制，有效提升了风险防控水平，扎实做好反洗钱工作。

机制健全，提升素质。我行成立之初，为加强反洗钱工作的领导，促进反洗钱工作的开展，成立了以行长为组长、副行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，全力构建了系统、完备、动态的反洗钱合规管控体系和运行机制。在运营管理部设立了反洗钱工作领导小组办公室，定期向领导小组报送反洗钱工作开展情况。同时，为全面提高反洗钱工作水平，我行遵循“不同对象、不同方式,不同层次、不同内容”的培训原则，通过例会学习、以会代训等形式，针对反洗钱业务中的疑点、难点及新的监管要求组织培训。本着全面覆盖、合理配备、严格把关的原则，自上而下组建了一支反洗钱队伍，同时及时转发并组织相关人员认真学习人民银行及总行下发的文件，防范洗钱风险。

从严把关，营造氛围。我行督促柜面人员对资金交易严格监管，及时发现可疑交易行为。同时成立专项小组，专门对有意套现或公款私存的账户实施严格监控，狠抓狠管。今年以来，我行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的可疑支付交易。同时，我行通过组织有针对性和持续性的宣传活动，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，自觉提高法律意识。按照人行统一部署，我行积极参与了2017年、2018年打击洗钱集中宣传活动，开展了进校园、进社区等特色反洗钱宣传活动，营造了良好的反洗钱社会氛围。

下一步，我行将在郑州银行总行和人行驻马店市中心支行的正确领导下，继续落实好反洗钱各项监管要求，为维护全市金融稳定作出新贡献。