反洗钱工作的几点建议

中原证券驻马店分公司 董保军

近年来，我国的反洗钱工作有了长足的发展和进步，随着《刑法》的修订和《反洗钱法》的出台，相关配套制度不断完善，金融业人员反洗钱的观念和意识不断强化，势必对洗钱和相关犯罪形成有效的震慑和遏制。中原证券在金融机构反洗钱工作不断深化的情况下，充分发挥了反洗钱工作的重要作用。现结合自身实际浅谈几点反洗钱工作的建议。

对反洗钱工作的认识。我公司反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但还存在一些不容忽视的问题。（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，对反洗钱法规认识不足，在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响稳定，对发生的可疑交易缺乏敏感性。（二）客户身份识别不够到位。按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，落实相关规定。（三）反洗钱工作的长效机制建立不够完善。反洗钱工作的连续性需要不断完善，不仅在于报表资料的积累，更要善于利用现有资料进行判断分析。

怎样更好地做好反洗钱工作。（一）充分理解反洗钱法规的实质。进一步领会国家反洗钱法规，对《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》重点掌握，积极主动承担反洗钱义务。（二）严格执行客户身份识别制度。基层要把客户身份识别制度纳入风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，加强对可疑交易的审核。（三）保证反洗钱资料完整性。基层要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，认真做好客户身份识别及身份证复印件留存工作。同时，针对系统产生的可疑信息，尽快分析报送，真正实现报表数据在规定的时间内定期报送。（四）建立反洗钱工作长效机制。证券业作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入证券系统清洗及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关报表的上报，更要善于处理紧急事件，在反洗钱工作中起到重要作用。