对反洗钱工作的认识

领导干部谈反洗钱（二十三）

对反洗钱工作的认识

广发证券驻马店营业部 薄东兴

广发证券驻马店营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等反洗钱相关法律法规精神，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责。现就反洗钱工作的认识谈几点看法。

 反洗钱的重要性与严峻性。随着经济快速发展，我国反洗钱形势日益严峻。在我国，反洗钱不但是打击贩毒、腐败等犯罪活动的利器，而且对保障国家金融安全、维护社会稳定有着重要意义。目前，金融机构已成为洗钱的重要渠道。我部注重日常反洗钱相关内容的培训，组织学习《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法律法规，深刻领悟反洗钱工作的重要性与严峻性。

 增强对反洗钱工作的认识。我部组织中层干部、营销员工及经纪人参加反洗钱动员会，学习了中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，我们充分认识到金融机构是防范洗钱的第一道屏障，发挥营销员工“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性，确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实。其次，强化柜台人员反洗钱工作的培训。我部采取了一系列有力措施，建立和完善反洗钱内控制度，明确内部反洗钱操作流程，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，促进金融业的高质量发展。

 保障反洗钱工作有效开展。我部为了做好反洗钱工作，成立了反洗钱工作小组，设立反洗钱专员岗，负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及的洗钱活动、预防和监控措施及客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等工作,同时我部严格按照《广发证券客户身份识别与资料记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。

增强群众反洗钱意识。我部向广大群众宣传了反洗钱相关知识，悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩序”的宣传条幅，在营业部张贴了证监会统一印制的反洗钱宣传海报等。同时，定期组织员工在人流量大的场所派发宣传单、现场解答群众疑问等，让过往群众认识到洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，更好地配合金融机构的反洗钱工作。