做好反洗钱工作 维护金融稳定

驻马店农商银行 郭保华

随着洗钱活动日益剧增，洗钱手段无所不用，破坏了国家政治稳定、经济正常运作。金融机构是反洗钱环节中重要的一环，对反洗钱的预防和监测起到重要的作用。面对反洗钱新形势新任务，落实好反洗钱工作是农商银行所要履行的重要使命。

一、反洗钱工作取得的实效。近年来，我行通过完善规章制度，加大宣传力度，反洗钱工作成效显著。（一）内控制度日趋完善。根据反洗钱法律法规要求，结合自身业务特点，制定了《反洗钱工作保密制度》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等内部控制制度，保证了反洗钱工作有章可循。（二）组织机构建立健全。成立了反洗钱工作领导小组，负责反洗钱工作的组织管理和统筹协调。（三）宣传教育扎实推进。我行每年组织开展的“反洗钱宣传月”活动深受群众喜爱，特别是2017年我行员工自编自导的小品《不差钱》，赢得了群众的好评。

二、反洗钱工作存在的难点。随着互联网技术的发展，网上银行已成为银行业务渠道和市场营销的主要手段之一，在网上银行为我们带来便利的同时，也为不法分子洗钱提供了新的渠道，给金融机构反洗钱带来了严峻的挑战。

三、下一步工作举措。（一）切实履行客户身份识别义务。我行严格遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度的规定。（二）利用科技手段加强对网银洗钱交易的监控识别，为打击洗钱犯罪提供技术保障。（三）加强网银反洗钱信息披露工作。我行认真履行反洗钱信息披露责任和义务，将洗钱风险控制在萌芽状态，为其他金融机构提供参照。