积极履行反洗钱义务

富德生命人寿驻马店中心支公司  苑乃松

保险公司作为金融行业中的重要一员，积极履行反洗钱义务是法定义务和社会责任。富德生命人寿驻马店中心支公司在预防和打击洗钱及其上游犯罪活动中发挥了积极的作用。现就保险机构反洗钱工作实务浅谈几点建议。

保险公司应当履行的反洗钱义务。建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构，按照规定开展客户身份识别、报送大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣传工作等。我公司通过内控制度将反洗钱工作进行分解，细化到每一个业务环节，依法在订立合同、解除合同、理赔、给付及保全变更等环节，对达到身份识别标准的业务进行客户身份识别，并在持续关注的基础上，要求对客户进行持续识别和重新识别。

我公司中层管理以上干部及各县区公司的主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险正确认识，都参与到了反洗钱管理工作中，每季度组织开展反洗钱小组会议，讨论下季度反洗钱工作的部署，机构主要负责人对反洗钱工作做到有效把控。建立了反洗钱工作领导小组。小组成员涵盖了各业务部门，反洗钱牵头部门能够对各业务部门及下辖机构进行反洗钱工作的协调与部署。

我公司每年通过不同的主题开展“反洗钱宣传月”活动，2018年以来，围绕“预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”这一主题，通过发放宣传资料、设立咨询台、进社区等多种方式加大反洗钱宣传力度，普及反洗钱知识，增强群众反洗钱风险防范意识。对内开展全体内外勤反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和业务技能。通过每年的反洗钱宣传活动，促进了我公司人员对反洗钱义务工作的认识，通过对反洗钱工作的强化宣传，进一步提高了我公司在广大群众心目中的社会地位，营造了良好的反洗钱社会氛围。