强化反洗钱工作 净化寿险业环境

领导干部谈反洗钱（十六）

强化反洗钱工作  净化寿险业环境

新华保险驻马店中心支公司  马鹏程

作为金融行业“三驾马车”之一的保险业，如何贯彻党中央、国务院、人民银行反洗钱相关工作部署，切实落实保险业反洗钱的主体责任？作为一名寿险公司管理者，个人认为应从以下几方面做好反洗钱工作。

一、加强学习，提高认识。2006年10月，《中华人民共和国反洗钱法》颁布，《反洗钱法》将银行保险业列为履行反洗钱义务主体。作为一家大型上市保险公司，新华保险应义不容辞履行反洗钱义务，这既是规范内部经营、保持可持续发展的需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。现就履行反洗钱义务的必要性和重要性浅谈几点：1.学习常态化。每年分层级认真做好《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构反洗钱规定》等国家法律法规政策及公司相关管理制度的学习，提高各级员工对反洗钱工作的认识。2.测试相结合。在加强学习的同时，组织员工进行反洗钱考试，鞭策员工加强反洗钱知识学习。3.交流促提升。采取“走出去，引进来”的办法，每年不定期与人行、同业公司人员做好交流沟通，拓宽反洗钱工作思路，提升员工反洗钱工作技能。

二、明确责任，强化落实。明确分工和职责是落实反洗钱工作的核心，将反洗钱工作细化到中心支公司各部门并落实到人。1.风险管理部做好中心支公司各机构、各部门反洗钱工作的协调、督导，为领导提供决策依据。2.客服中心作为反洗钱最核心的部门，要切实做好对可疑客户的甄别、上报等工作，从源头上做好风险把控。

三、完善制度，奖罚分明。积极落实国家、公司反洗钱相关制度，规范反洗钱工作检查、行政调查和可疑交易信息报告等工作的程序和手续，建立健全可疑交易台账，完善反洗钱相关信息数据、报表资料的收集、整理、分析、报告和移送制度。加强反洗钱档案资料管理，严格控制反洗钱保密信息的知晓范围和传输渠道，严防泄密风险。同时，加大反洗钱专项检查与行政处罚力度。   

深入开展反洗钱工作，切实维护国家金融稳定，保护人民财产安全，任重道远，我们要全面贯彻落实党的十九大精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，加大反洗钱学习、宣传、检查力度，净化寿险行业环境，为国家反洗钱工作贡献自己的力量。