预防反洗钱活动从我做起

洛阳银行驻马店分行  虎林

洗钱犯罪活动迅速蔓延，严重危害各国的国家安全，危及全球经济发展。有评论认为，洗钱这一黑色产业，以极快的速度成为仅次于外汇和石油的世界第三商业活动。它的触角无所不及，影响恶毒深远。预防反洗钱活动和打击反洗钱犯罪，维护金融秩序的稳定势在必行。对于银行员工来说，反洗钱是再熟悉不过的名词，也是银行业长期以来的一项重要工作。那么如何做好反洗钱工作，有力打击违法犯罪行为呢？

首先，要树立正确的反洗钱意识，学习相关的法律法规和最新文件，在日常的工作中把好监督排查洗钱行为的第一关，加强各项业务审核，规范操作流程，定期做好各项排查工作，发现有异常情况及时上报。

其次，要严格进行客户身份识别，预防冒名开户的风险。对于身份证件上的身份证号码和住址两者均不是开户行所在同一区域且手机号码为异地的新开银行卡客户，要提高警惕，本着了解客户的原则，对客户的开卡用途进行了解。加强证件审查，要求客户如实、完整、准确地对开户申请书上的相关要素进行逐一填写，对客户填写信息进行认真审查，对于漏填、错填的应要求客户进行及时补充和修改，并将客户基本信息完整录入系统。

再次，要加强培训宣传。通过张贴宣传画，进社区、广场分发传单，门头LED滚动宣传标语等形式进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户反洗钱意识。定期组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《金融机构反洗钱规定》《中华人民共和国商业银行法》《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和其他法律规定。

综上所述，我们要做好反洗钱宣传培训工作，使员工对反洗钱的重要意义有更深的认识，也要提高社会公众对反洗钱的认知度。宣传活动是一个契机，但不是终点，我们要继续探讨更新颖、更有效的宣传方式和途径，营造良好的反洗钱氛围。