浅谈反洗钱

安邦财险驻马店中心支公司  冯朝军

为切实维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，防止洗钱行为给保险行业带来潜在风险，近几年，反洗钱法律法规不断推进，保险行业在采取预防、监控措施，建立健全一系列报告制度等方面基本履行了反洗钱的各项义务，在开展反洗钱工作方面取得了显著成效。

一、多种形式宣传贯彻《反洗钱法》。1.召开反洗钱工作会议，宣传贯彻《反洗钱法》。召开全公司反洗钱工作会议，宣传贯彻《反洗钱法》及其配套规章制度。2.开展反洗钱工作交流活动。通过培训，宣讲反洗钱新业务、新形势，介绍网络诈骗洗钱、非法网络集资等相关犯罪的基本手法和特点，提高相关岗位人员的反洗钱意识及理论水平。

二、推动反洗钱工作向纵深发展。1.进一步完善反洗钱工作内部管理制度。依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程，有效防范洗钱风险，打击洗钱犯罪行为。2.成立反洗钱工作小组，及时、有效防范和打击洗钱犯罪行为，确保反洗钱协作与配合工作更加便捷、迅速。

三、推动反洗钱工作在非银行业全面展开。巩固和扩大反洗钱工作成果，推动反洗钱工作全面铺开。1.营造反洗钱工作氛围。在晨会上对全体人员进行面对面的反洗钱法律法规等知识培训，增强公司人员反洗钱工作能力。2.继续组织开展对公司内部的反洗钱现场检查。成立专项检查小组，对公司各相关工作岗位人员履行反洗钱义务情况进行现场检查，有针对性地进行人工分析和定性取证，保证检查质量。

四、强化非现场监管。根据《反洗钱非现场监管办法(试行)》的要求，建立反洗钱非现场监管机制。1.建立专人报告制度。2.建立公司内部网络传输平台报送制度。3.建立定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度。4.提供反洗钱信息交流平台。

五、积极开展反洗钱信息调研。深入调查研究新旧法规衔接中的问题，及时向上级公司反映反洗钱工作中出现的新情况、新问题。

六、加强反洗钱工作建设。1.积极建立和完善反洗钱内部管控制度，建立健全可疑交易台账。2.不断拓展和延伸反洗钱工作的广度和深度，在公司内外形成反洗钱合力，杜绝通过保险业务洗钱行为，维护金融秩序。