多举并进 提升反洗钱工作水平

领导干部谈反洗钱（十）

多举并进 提升反洗钱工作水平

兴业银行驻马店分行 纪志坚

反洗钱工作是金融机构常抓不懈的重点工作。近年来，经济环境复杂多样，监管形势日趋严格，洗钱作为严重的经济犯罪行为，其作案手法不断翻新、升级，手段越来越多、形式也越来越隐蔽，严重危害金融安全。严厉打击洗钱犯罪、防范新业态风险、维护金融稳定，是每个银行业金融机构要常抓不懈、高度重视、切实做好的一项长期任务。

兴业银行驻马店分行多举并进，切实提升反洗钱工作水平。一是加强员工反洗钱培训。兴业银行驻马店分行每月举行一次集中培训，使培训工作常态化。培训包括远程视频讲座、现场知识学习、集中现场测试等，参与培训的人员包括我行相关领导、部门负责人、业务人员和全体柜面人员，着力增强全员反洗钱意识，并真正落实到员工的日常工作中，切实提高反洗钱工作水平和专业能力。二是优化岗位设置。兴业银行驻马店分行第一道关由前台人员在直接接触中识别，做到“了解你的客户”，分析是否存在洗钱行为；第二道关由反洗钱专岗实时通过反洗钱监测系统进行监测，分析客户交易数据，准确识别各类洗钱行为；第三道关由风险管理部门专人通过专业管理方法防控洗钱风险。三是提高新科技的利用水平。兴业银行驻马店分行持续加大对信息科技的投入，充分利用新技术提高银行反洗钱能力和效率，通过大数据分析和人工智能，全面提升各类业务尤其是电子银行业务的反洗钱水平。

银行在日常经营中应“两手抓、两促进”，一手抓发展，一手抓管理。反洗钱工作中要切实解决思想认识不到位、制度不能有效落实、专业人才缺乏等问题，认真落实“了解你的客户”基本要求，不仅要掌握客户开户资料的合规性内容，同时要对客户的经营状况、关联企业状况、主要资金往来情况、经营范围等信息全面真实了解。在日常工作中，要加大对反洗钱工作的活动宣传，不断丰富宣传活动形式，努力营造人人参与反洗钱的良好社会氛围。银行机构在提高人员专业化水平、制度落实到位、提升活动宣传质效等方面起到关键作用，在今后的反洗钱工作中，兴业银行驻马店分行将认真落实各项反洗钱工作措施，继续在活动宣传方面下真功夫，着力夯实“人人了解反洗钱、人人参与反洗钱”的群众基础，使洗钱违法行为无处躲藏。