浅谈金融的安全与稳定

领导干部谈反洗钱（五）

浅谈金融的安全与稳定

建行驻马店分行党委书记、行长  翟东风

反洗钱对维护金融体系的稳健运行以及维护金融稳定安全、维护公平公正的市场经济秩序、确保社会公平正义具有十分重要的意义。金融系统作为现代社会资金融通的主渠道，是洗钱的易发、高危领域，国际社会经常把金融系统作为反洗钱的第一道防线。因此，金融机构必须严格履行反洗钱义务，采取有效措施，做好反洗钱工作，维护我市金融稳定与安全。

一、充分认识反洗钱工作的重要性

（一）反洗钱有利于市场经济的健康运行。现阶段我国经济领域的许多违法犯罪活动，往往与洗钱有直接关系，这些违法犯罪活动不仅引发经营风险，还会严重扰乱经济秩序。

（二）反洗钱有利于维护金融机构诚信及金融稳定。从国际上反洗钱工作的经验来看，几乎所有涉及反洗钱的国际公约皆把金融机构反洗钱置于核心地位。金融机构作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此，做好反洗钱工作对维护金融机构声誉，维护金融体系的稳定，具有重要的现实意义。

二、建立完善反洗钱工作合作机制

国家深化改革领导小组会议审议通过了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，将“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”（简称“三反”）工作上升到国家战略高度，金融机构需要进一步提升反洗钱工作的高度和地位。

作为履行反洗钱义务主体的金融机构，一是要在人民银行的领导监督指导下，切实做好反洗钱的各项工作，严格履行反洗钱义务，预防和杜绝洗钱行为的发生，维护良好的金融秩序。二是要建立与金融办、公安、检察、海关、税务、工商等部门以及金融行业间横向联系和网络信息共享，提高防范和打击洗钱犯罪的效率。三是金融机构在反洗钱业务方面对外涉及监管、协调工作，与司法机关、行政执法机关全面合作，及时沟通，全力预防、控制、打击洗钱活动。四是在金融机构内部，积极化解商业银行经营目标与承担反洗钱工作任务的矛盾关系，正确处理金融机构反洗钱与业务发展的关系，加大反洗钱业务与各项业务的融合性。

三、积极履行反洗钱义务

（一）抓组织架构，落实反洗钱工作责任。纵向上，搭建领导体系。我行在全辖系统成立了反洗钱工作领导小组和领导小组办公室，明确要求“一把手”负责制。

（二）抓制度建设，促进反洗钱规范操作。我行逐步建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户等级分类制度、创新型金融产品及服务洗钱风险评估实施细则等一系列反洗钱规章制度。

（三）抓广泛宣传，增强反洗钱意识。我行开展多种形式的反洗钱宣传工作。一是加强对全行员工的反洗钱宣传，通过印制配发宣传手册、利用银行内部网络等方式开展内部员工反洗钱宣传，在员工心中牢固树立反洗钱意识，增强员工反洗钱的责任感和使命感。二是加强对社会公众的宣传教育活动，通过在营业场所醒目位置张贴宣传海报、向社会公众发放宣传手册、解答客户疑问及借助电子显示屏滚动播放宣传标语等方式进行宣传，普及反洗钱知识。

反洗钱已上升为国家战略，我们金融机构将撸起袖子加油干，加强管理，坚定信心，增强责任，把反洗钱工作做得有声有色，防范和杜绝洗钱犯罪活动的发生，维护我市金融市场秩序稳定。