当前反洗钱及反恐怖融资的形势与任务

编者按

反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是化解金融风险、维护经济社会安全稳定的重要保障。目前，党中央、国务院高度重视反洗钱工作，出台了《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反逃税监管体制机制的意见》，对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高要求。从即日起，人民银行驻马店市中心支行联合《驻马店日报》在金融保险版开设《领导干部谈反洗钱》专栏，旨在拓宽和开阔金融机构反洗钱工作思路和视野，提升社会公众反洗钱意识，推动我市反洗钱工作再上台阶，更好地服务于金融安全大局。

随着我国经济的快速发展和进一步对外开放，洗钱和恐怖融资风险日趋上升，在打击恐怖、金融诈骗、非法集资等犯罪活动中，对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高要求。目前，国际社会对加强打击洗钱和恐怖融资犯罪的合作日益重视，反洗钱监管力度加大，金融机构反洗钱工作面临新的挑战，做好反洗钱工作是维护国家利益的需要。

一、当前国际国内反洗钱和反恐怖融资形势

（一）国际上反洗钱覆盖领域逐渐扩大，政治化倾向明显。2003年，金融行动特别工作组（FATF）在《国际反洗钱40项标准建议》之外，专门制定了针对恐怖融资的8条反恐融资特别标准。2004年10月，又制定了针对跨境现金携带的反恐融资第9条特别标准，反恐问题与反洗钱联系到一起，反恐融资成为反洗钱的重要领域。2015年，联合国安理会通过了打击“伊斯兰国”决议，二十国集团发表了反恐联合声明。金融行动特别工作组（ FATF）于2017年2月发布了《反恐怖融资总体战略》，决定将反洗钱工作调整为反恐怖融资。目前，反洗钱已经覆盖经济、金融、法律、政治、外交、军事等诸多领域，部分国家已经将反洗钱提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度，金融机构开展反洗钱、反恐怖融资工作责无旁贷。

（二）国内反洗钱形势更加严峻。近年来，我国金融领域各种风险持续积累，洗钱和恐怖融资风险持续上升，反洗钱工作面临严峻挑战。一是非法集资活动严重影响金融和社会稳定。近年来，非法集资等犯罪活动呈多发式增长，涉案金额和人员不断刷新，严重危害群众切身利益和社会稳定。同时，非法集资活动还破坏了社会和谐局面，给金融体系带来风险隐患。二是诈骗洗钱层出不穷，严重损害人民群众利益。当前，电信网络诈骗案件频发，不法分子的作案手法推陈出新，呈现高智商、高科技、团伙化等特点，给人民群众的财产安全造成严重威胁。三是地下钱庄洗钱日益隐蔽，走私、涉税、毒品等上游犯罪形势严峻。随着跨境资本流动风险的加大，地下钱庄违法犯罪也愈演愈烈。2018年，人民银行仍将与公安部门联合追踪非法资金交易的上下游犯罪，根除地下钱庄违法犯罪活动滋生土壤，维护国家经济和金融安全。2016年，全国立案侦办走私犯罪案件2633起，其中涉税走私犯罪1446起。全国共破获毒品犯罪案件14万起，其中破获制造毒品案330起，严峻的上游犯罪形势，加重了反洗钱工作任务。四是反洗钱国际标准越来越严格，我国面临互评估压力。2014年，FATF启动了对成员国第四轮互评估，根据安排，2018年7月接受FATF评估组现场评估，2019年2月FATF将审议我国的评估报告。如果能够一次性通过评估，中国将进入常规后续程序。

二、下阶段反洗钱工作的主要任务

金融机构是预防洗钱的第一道防线，是国家反洗钱工作体系不可或缺的重要组成部分，这就要求各金融机构要全面提高履职水平，为经济、金融稳定健康发展保驾护航。

（一）提高认识，提升站位。党的十九大和第五次全国金融工作会议都明确提出了不断完善反洗钱监管机制，维护国家经济社会安全稳定的要求。对此，各金融机构要认真做好反洗钱工作，维护国家金融安全，确保金融机构自身健康发展，在妥善处理好金融业务发展与合规经营的同时，切实加强反洗钱合规和风险控制。在制度中明确反洗钱职责，健全反洗钱组织体系，授予反洗钱部门履责权力，在全系统形成良好的反洗钱合规文化和工作机制。

（二）法人为主，风险为本。法人为主，重点是监管地方法人，要求金融机构法人完善内部法人治理机制，健全反洗钱内部控制，建设一套全系统适用的交易报告分析系统，对全系统的反洗钱工作负总责。风险为本，要求金融机构要提高合规和风险意识，将反洗钱、反恐怖融资纳入全面风险管理，建立突发事件应急预警机制。反洗钱风险控制要嵌入各项业务中，积极化解和控制各类洗钱风险，彻底遏制客户使用伪造居民身份证件开户和办理业务的问题。

（三）强力监管，严于问责。习近平总书记在全国金融工作会议上强调，金融管理部门要努力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神，形成有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃监管氛围，对监管发现的问题要依法严肃追责。为此，2018年我们将持续加强反洗钱监管，组织开展反洗钱现场检查，严格执行双罚制，确保《反洗钱法》落到实处。

（四）宣传培训，强化自律。开展反洗钱宣传，使金融机构准确了解和把握当前反洗钱、反恐怖融资工作所面临的严峻形势，清醒认识新形势下面临的风险和挑战，明确下一步反洗钱和反恐怖融资工作的主线和方向。同时，让社会公众了解反洗钱知识，主动配合金融机构进行身份识别，不出租、出让自己的身份证件、银行账户和银行卡，远离非法集资和网络洗钱，维护社会公平、正义，在预防和打击洗钱及恐怖融资方面取得重大进展。