姐弟俩利用信用卡套现 半年内套取近三千万元

犯罪嫌疑人沈某云在指认现场。 郭文君 曾东明 摄

　　茶具店里不卖茶具，而是专门帮人从事信用卡非法套现。11月25日，厚街公安分局通报了一宗非法经营案，茶具店老板两姐弟通过POS机非法套现牟利，在短短半年时间内，涉案金额近3000万元。

　　牛皮癣小广告引出线索

　　近期，厚街公安分局接到群众举报线索，称厚街镇中心区有人从事信用卡非法套现活动，但举报没有提到具体地址。侦查员只能多方寻找，最后通过厚街中心区小巷内张贴的牛皮癣小广告，排查出信用卡套现信息。这一线索引起了警方重视，并列为重点案件进行侦查。侦查中发现，这些小广告提供的是同一个联系电话，电话里对方提供的地址为厚街珊美社区某茶具店。

　　“一般人干非法套现会选择发卡片，或者垃圾短信的形式，这样较为隐蔽，但是该案的犯罪嫌疑人为了招揽生意，扩大影响力，名目张胆地在厚街大街小巷贴满了各种小广告，且留下了电话号码和地址。”民警介绍。

　　侦查员围绕茶具店展开秘密摸排，多次假扮群众上门对小店进行踩点，发现茶具店里除了少量茶具之外什么都没有，只有两三人看店，不像其他的茶叶店，非常可疑。另外，小店经常有陌生男子出入，但逗留时间都不长。有时茶具店门口停放轿车，人员流动较大，民警判断，出入小店的人很多是做生意、有资金周转需求的人。经排查，警方确定茶具店为非法套现窝点。

　　现场缴获12台POS机

　　11月17日16时许，在市公安局经侦支队的协助下，专案组在该茶具店内现场抓获3名嫌疑人，其中沈某云是老板，她与沈某光是姐弟，另一名嫌疑人易某则是二人的妹夫。现场查扣作案用POS机12台、现金16万多元。在现场，一部分POS机就放在店内收银台上，还有5台POS机放在店铺隐蔽的内间。

　　据沈某云交待，这些POS机有些以茶具店名义，有些则是通过第三方申请。店铺冒用另外七八个公司的名义刻了很多假公章，以此申请POS机。“一般收取1%到3%的手续费，动辄套现几十万元或上百万元。”她说，自己服务的对象均是老乡，其利用每年老乡聚会的机会，专为那些有需要流动资金的生意人服务。直到被警方抓获，沈某云还一口咬定自己是正当生意，只是帮企业融资。目前厚街公安分局依法对犯罪嫌疑人沈某云、沈某光作刑事拘留处理。目前，案件正在进一步侦查中。

　　非法套现情节严重将面临刑责

　　警方介绍，信用卡违规套现扰乱了正常的社会经济金融秩序，也给持卡人和商业银行带来较大风险。因此，厚街警方提醒广大金融消费者，要妥善保护自己的相关信息，避免被不法分子利用并从事违法活动。持卡人更不能因为急用资金而违规冒险，否则将会留下信用污点，影响长远利益。所以大家一定要守法经营，切勿以身试法。

　　违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，处六个月至5年的有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上5倍以下罚金；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上5倍以下罚金或没收财产。(记者/郭文君 通讯员/曾东明)