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工行驻马店分行认真开展反洗钱工作

2014-05-12 03:52 来源：驻马店新闻网责任编辑：lidong

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摘要： 今年初以来，工行驻马店分行充分认识到开展反洗钱工作的重要性，严格按照有关法律法规规定，采取必要措施，积极开展反洗钱工作，维护金融秩序的稳定。主要措施是：健全完善内控机制。一是各级领导尤其是一线领

今年初以来，工行驻马店分行充分认识到开展反洗钱工作的重要性，严格按照有关法律法规规定，采取必要措施，积极开展反洗钱工作，维护金融秩序的稳定。

主要措施是：健全完善内控机制。一是各级领导尤其是一线领导高度重视反洗钱工作，建立健全反洗钱的相关制度，加强对一线临柜人员的培训。二是进一步明确全行内部各环节的工作流程，明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。三是按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实。

认真识别客户身份。在为客户开户时，严格按照有关账户管理规定，对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握。

保存身份交易记录。对于个人客户，保存其身份证明和金融交易记录，以及相关的支持文件。对于单位客户，保存其注册证明、负责人的身份证和金融交易记录，以及相关的支持文件。无论是个人客户还是单位客户，这些身份文件和交易记录的保存时间都不得低于5年。有的当按照国家档案管理法规要求做永久性保管。

及时报告可疑交易。制定一套及时报告大额和可疑支付交易制度，严格按照有关规定的标准，借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验，对金融交易进行识别并做出正确的判断。

加强员工培训教育。切实加强教育培训工作，使重点岗位业务人员具有高度的反洗钱意识和熟练的反洗钱技能，掌握反洗钱操作程序、可疑资金的识别和分析等知识，熟悉有关反洗钱方面的规定、反洗钱操作规程及发现和处理可疑交易的措施办法。

（常冬梅广文）

责任编辑：lidong

(原标题：驻马店新闻网)

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