市农信社深入开展“合规执行年”活动纪实

加强合规管理 推进行风建设

——市农信社深入开展“合规执行年”活动纪实

记者 李小龙

今年是全省金融机构“合规执行年”，市农信社按照省农信社和银监部门的工作部署及监管要求，思想高度重视，工作及早安排，认真抓好活动规定动作和阶段性工作落实，在全系统营造了浓厚的合规文化氛围，对全市农信社规范内部管理、优化金融服务、提升社会形象等起到重要的推动作用。

抓好宣传动员 营造合规执行强大声势

市农信社和县级联社分别成立了“合规执行年”活动领导小组，制订了活动方案，明确了活动责任，细化了活动目标，逐级逐岗签订《合规执行责任与承诺书》。为确保活动有效开展，该社先后召开了活动动员会、座谈会和阶段促进会，听取基层工作汇报，部署督导活动开展。加强全员合规知识学习培训，充分利用周六学校及其他培训机会进行合规知识教育，确保员工学习覆盖面达100%；利用短信平台向全辖基层信用社会计、联社机关党员干部发送合规知识短信，营造合规文化氛围；在全辖各营业网点悬挂合规警言条幅，网点电子显示屏滚动播出合规警言及宣传口号，自觉接受顾客及社会监督；组织印制合规卡，将全市农信社“十遵十禁”条款制作成随身卡和桌签，发放给每位员工，时刻提醒员工自警自律；组织全辖干部职工开展“合规执行年”大讨论活动，开办学习园地，交流学习心得，举行演讲比赛，组织参加省农信社开展的全员合规知识考试活动，进一步弘扬合规文化，强化合规执行力。

抓好实践结合 建立合规执行工作机制

市农信社围绕全市农信社经营管理和风险防控目标，将合规执行工作融入经营管理全过程。在实际工作中强化“五个融入”，即将合规执行融入各项经营决策、融入各项操作流程、融入各类监督考核体系、融入履行岗位职责和管理职能、融入推进规范化服务工程建设之中。组织开展了内控制度和操作流程落实情况检查活动、领导干部和职工行为排查活动，重点加强信贷、财会、运营、安全保卫等重点部位的操作风险管控。组织开展了信贷人员道德风险大排查活动，通过座谈、电话回访、实地回访等形式，时常敲响信贷员道德风险警钟，促使他们严格执行“信贷管理十不准”纪律。加强信访维稳、舆情监控等重点环节的声誉风险管控，加强以经济、刑事犯罪和失职渎职等重点领域的案件风险管控。尝试推行“格式化、作业式”监督检查工作。通过学习考察辽宁省农信社推行“格式化、作业式”监督检查工作的先进经验，结合市农信社实际，在确山县农联社推行“格式化、作业式”监督检查工作试点，在总结经验的基础上完善推广。通过推行监督检查手段的格式化，最终实现内部管理的格式化和规范化。

抓好跟踪督导 强化自查整改效果

加强了对“合规执行年”活动开展情况的督导检查，重点检查规定动作落实情况、员工合规知识掌握情况和内控制度落实情况，对发现的问题及时采取处理和纠正措施。开展员工行为排查。把基层机构负责人和一线员工等重要岗位人员作为重点排查对象，确保对重点排查人员的排查覆盖率达100%。加大追责查处力度。对员工行为排查、业务经营真实性检查和信贷财务专项检查发现的问题逐笔建立台账，要求各联社限期整改，市农信社组成督导组监督整改，对问题整改不到位、整改不真实的追究整改责任人的责任，并与市农信社机关科室负责人及县级联社领导班子的绩效工资挂钩，切实增强各级管理人员抓规范、抓执行、抓整改的工作责任感。

通过开展“合规执行年”活动，全市农信社合规管理水平得到明显提高。该社负责人表示，他们将按照省、市银监部门和行业管理部门关于合规管理的工作要求，以深入排查和整改落实为重点，以提高全员制度执行力和风险防控力为目标，在合规执行上强化“三个着力”，突出“四个结合”，继续加强全面风险管理、信用风险管理、操作风险管理和案件综合治理，全面夯实合规管理基础，提高全员风险防范意识和合规操作水平，实现“员工爱岗敬业、业务合规经营、全社和谐发展”的管理目标。