工行驻马店分行加强信用卡业务风险防范

本报讯 （记者 高元元）今年初以来，工行驻马店分行按照《个人贷款管理暂行办法》的有关要求，对信用卡风险进行分析和管理，采取多项措施，制定出适于该行的信用卡风险防范对策及发展战略，提高在信用卡市场中的竞争力，保持了信用卡业务发展的健康与稳定。

加强发卡环节客户资料审查。该行对信用卡客户申请信息认真采集、核实和系统录入，确保内部评级基础信息的真实性、准确性和完整性。在信息采集和核实过程中，营销受理人员认真对身份证件和相关证明材料、客户职业等相关信息的逻辑性、关联性、合理性进行审核，确保系统录入信息与实际资料信息一致。

从源头加强信用卡风险控制。该行严格授信额度控制，审慎开展分期付款等业务，积极推进信用卡业务评分，完善信用评分在信用卡业务操作和管理中的应用工作，加强个人信用评分刚性控制，确保信用评分在信用卡主动授信等领域得到良好应用。

建立完善风险监测预警机制。该行加强信用卡合规管理，对于发卡数量突然大幅上升、相关投诉大量增加、异常交易增多等情况及时反应，追根溯源。

全面严格加强收单业务管理。该行对特约商户和POS机具交易量突增、频繁出现大额交易与经营状况明显不符等情况，及时调查处理，采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等措施，并根据情节轻重进一步采取风险控制措施。